التاج الإخباري -

التاج الاخباري - بقلم موفق الرياحنة

مع تصاعد الاهتمام العالمي بالعملات الرقمية وتكنولوجيا البلوكشين، أصبحت منصات التداول الرقمي المكان الرئيسي لشراء وبيع هذه العملات. ولكن مع التوسع السريع في هذا المجال، زادت أيضًا التحديات الأمنية والمخاطر المتعلقة بالنصب والاحتيال. في حين أن بعض المنصات موثوقة ومؤمنة، فإن البيئة الرقمية تفتح المجال لعدد كبير من التهديدات التي تستهدف المستثمرين الجدد والمحترفين على حد سواء.

مفهوم منصات التداول بالعملات الرقمية

منصات التداول بالعملات الرقمية هي بورصات إلكترونية تتيح للمستخدمين شراء، بيع، وتداول العملات الرقمية مثل البيتكوين، الإيثريوم، والريبل وغيرها. تتفاوت هذه المنصات في مستويات الأمان، الرسوم، والخدمات المقدمة. ومن بين أشهر المنصات: Binance، Coinbase، Kraken.

تعمل هذه المنصات بشكل مماثل للبورصات التقليدية لكنها تتميز باللامركزية، السرعة، والاعتماد على تقنيات التشفير. على الرغم من فوائدها العديدة، فإن غياب التشريعات الواضحة والتنظيمات الحكومية في بعض البلدان يجعلها بيئة مناسبة لانتشار عمليات الاحتيال والنصب.

ومؤخرا ازدادت عمليات النصب من خلال تطبيقات البورصة مجهولة المصدر والتي استخدمت اسلوب الربح السريع للمواطنين وحسب المبلغ المودع لديهم فتهافت الكثيرين للاشتراك بهذه التطبيقات دونما ضامن أو اي معلومة عن هذه التطبيقات حتى أن البعض اضطر لبيع مصاغ زوجته للإشتراك، والبعض الآخر استدان والبعض أخذ قرضا من البنك.

ومن خلال التبحر بالموضوع وسؤال الناس تعرفنا على بعض من أشكال النصب الذي مصدره جهل البعض وطمع البعض الآخر.

أشكال النصب والاحتيال عبر منصات التداول

1. منصات تداول مزيفة: من بين أكثر طرق الاحتيال شيوعًا، يتم إنشاء منصات تداول وهمية تبدو احترافية وموثوقة. يقوم المستخدمون بفتح حسابات وإيداع أموالهم، لكن عند محاولة سحب الأرباح، يكتشفون أن المنصة مغلقة أو لا تستجيب. غالبًا ما يستخدم هؤلاء المحتالون أساليب إعلانات مكثفة لجذب الضحايا.
   
2. عمليات التصيد (Phishing): يتم إرسال رسائل بريد إلكتروني أو روابط مشبوهة تدّعي أنها من منصات تداول مشهورة. عند إدخال المعلومات الخاصة بالحساب في هذه الروابط، يتمكن المحتالون من سرقة حسابات المستخدمين وسحب أموالهم. التصيد يمثل خطراً كبيراً خاصةً لمن يفتقرون إلى الخبرة في التعامل مع الأمن الرقمي.
   
3. التداول الداخلي الوهمي (Fake Pump-and-Dump Schemes): يقوم بعض المحتالين بإنشاء جروبات على مواقع التواصل الاجتماعي والترويج لعملة رقمية معينة. يجذبون المستثمرين إلى شراء العملة، مما يرفع من قيمتها بشكل غير طبيعي. بعد ذلك، يقوم المنظمون ببيع حصصهم بأسعار مرتفعة، ما يؤدي إلى انهيار سعر العملة وخسارة المستثمرين الجدد.
   
4. مشاريع العملات الرقمية المزيفة (Fake ICOs): في بعض الأحيان، يتم إطلاق مشاريع عملات رقمية جديدة عبر عروض الطرح الأولي للعملة (ICO)، حيث يقوم المستثمرون بشراء العملات الرقمية الناشئة. لكن بعض هذه المشاريع تكون مزيفة، حيث يجمع المنظمون الأموال ويختفون فورًا بعد البيع.
   
5. الدعم الفني المزيف: يتصل المحتالون بالمستثمرين عبر وسائل التواصل أو البريد الإلكتروني مدعين أنهم من فريق دعم منصة التداول، ثم يطلبون تفاصيل الحساب أو المفاتيح الخاصة لمحفظة العملات. إذا تم تسريب هذه المعلومات، يفقد المستثمر سيطرته على حساباته.

أسباب انتشار عمليات النصب والاحتيال

1. الافتقار إلى التنظيم الحكومي: نظرًا للطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية، فإن العديد من البلدان لا تمتلك أطرًا تنظيمية واضحة تنظم هذه الأنشطة. هذا الغياب في الرقابة القانونية يسهل على المحتالين تنفيذ خططهم دون خوف من الملاحقة القانونية.
   
2. قابلية العملات الرقمية للنقل: العملات الرقمية يمكن نقلها بسرعة وبدون الحاجة إلى مؤسسات مالية تقليدية. هذه الخاصية تجعل من السهل على المحتالين تحويل الأموال إلى حسابات خارجية أو حتى إلى محافظ غير قابلة للتعقب.
   
3. قلة وعي المستخدمين: الكثير من المستثمرين الجدد يدخلون عالم العملات الرقمية بدافع الطمع في تحقيق أرباح سريعة. هذا الاندفاع يجعلهم غير قادرين على التحقق من شرعية المنصات أو العروض التي يتم تقديمها لهم.

كيفية تجنب الاحتيال عبر منصات التداول

1. اختيار منصات موثوقة: يجب التأكد من أن المنصة التي يتم التعامل معها مرخصة وذات سمعة جيدة. يجب البحث عن مراجعات المستخدمين والتأكد من وجود فريق دعم فني حقيقي.
   
2. استخدام وسائل الأمان المتقدمة: يجب على المستخدمين تفعيل المصادقة الثنائية (2FA) لتأمين حساباتهم، والتأكد من أن المنصة تستخدم تقنيات التشفير القوية.
   
3. عدم مشاركة المعلومات الحساسة: لا ينبغي أبدًا مشاركة المفاتيح الخاصة أو كلمات المرور مع أي شخص، حتى لو ادعى أنه من فريق الدعم الفني.
   
4. التحقق من المشاريع الاستثمارية: قبل الاستثمار في أي مشروع أو عملة رقمية جديدة، يجب التحقق من الفريق المؤسس والبحث عن الوثائق والشهادات التي تدل على شرعية المشروع.

الخاتمة

في الوقت الذي تقدم فيه العملات الرقمية فرصًا واعدة لتحقيق أرباح وتنويع الاستثمارات، فإن المخاطر المرتبطة بها كبيرة أيضًا. تظل منصات التداول ساحة محورية لهذه العمليات، حيث يتطلب من المستخدمين الحرص واليقظة لتجنب الوقوع ضحية لعمليات النصب والاحتيال. التعليم والوعي بالتحديات والمخاطر هو الخطوة الأولى لحماية الاستثمارات في هذا المجال المتنامي.